La UE se dispone a aprobar leyes nuevas y amplias CLD/CFT

La Comisión Europea ha propuesto crear leyes nuevas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en los veintisiete países y más.

Actualmente, la UE cuenta con una serie de directivas, llamadas Directivas contra el Lavado de Dinero (AMLD). Hoy están en su quinta edición, aunque se actualizan periódicamente, y los Estados miembro tienen una fecha límite para integrar la ley a sus legislaciones locales. Sin embargo, la nueva propuesta va más allá de las AMLD y prevé la creación de una nueva autoridad y de un sistema de fiscalización.

¿En qué consiste la propuesta?

Las reformas incluyen la creación de una autoridad contra el lavado de dinero (AMLA) en la UE. Esta entidad trabajará de manera coordinada y centralizada con todos los organismos contra el lavado de dinero y las unidades de inteligencia financiera. Buscará garantizar que las compañías y los individuos cumplan todas las normas de la UE contra el lavado de dinero.

Para ello, debe crearse un sistema que supervise la actividad y las publicaciones en todo el bloque. También facilitará la colaboración entre los Estados miembro y los organismos relevantes. Esto ayudará a enfrentar los delitos transfronterizos.

Además, se reformarán otros temas como la diligencia debida, el propietario beneficiario y las obligaciones de las unidades de inteligencia financiera (UFI) y los supervisores.

Según las nuevas propuestas, se crearán una "lista negra" y una "lista gris", y las actividades que tengan un riesgo más alto de lavado de dinero se ubicarán allí. 

Otras áreas de enfoque serán la limitación de los pagos en efectivo a un máximo de EUR 10.000. Mientras la mayoría de los Estados miembro ya han puesto este límite, la CE desea convertirlo en un estándar para toda la Unión.

Finalmente, las reformas incluirán legislación específica sobre criptomonedas. En la actualidad, la ley de UE solo se aplica a ciertas categorías de monedas digitales, pero esto va a cambiar.

En general, el paquete incluye cuatro propuestas legislativas: 

• una regulación para crear una autoridad CLD/CFT;
• una regulación específica sobre diligencia debida del cliente y propietario beneficiario;
• la sexta directiva CLD/CFT;
• una revisión de la regulación de 2015 sobre transferencias de fondos para hacer seguimiento de las transferencias de criptoactivos.

Las propuestas se presentarán ante el Consejo Europeo y su presidente. Si es aprobada, la AMLA se lanzará en 2024.

¿Cuál fue la reacción?

La Asociación Europea de Apuestas y Juego (EGBA) se pronunció al respecto:

"La Asociación Europea de Apuestas y Juego ve con buenos ojos las propuestas y reafirma su compromiso de trabajar con todos los organismos de regulación relevantes, incluida la Comisión Europea, para combatir el lavado de dinero en la UE".

La organización añadió que hubo preocupación respecto de algunos Estados miembro de la UE que no tomaron con seriedad el lavado de dinero y no adoptaron medidas contra ello. Este año, Malta fue incluida en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (FATF) por no cumplir estándares mínimos.

Como primer país de la UE en ser incluido en la lista, les trajo problemas a los operadores de juego electrónico y criptomonedas que habían ido allí a montar sus negocios. Luego de la baja de categoría, muchos operadores se han arrepentido y están buscando alternativas en otro lugar. Hay preocupación sobre los bancos, las transferencias y la sobrerregulación mientras el país intenta ser eliminado de la lista.

La EGBA trabaja, actualmente, en la creación de directrices específicas para ayudar a los operadores de la UE a lidiar con las normas cada vez más estrictas en la región.

En un comunicado de prensa de la UE, se describió a las propuestas como "ambiciosas" y se reiteró que son "parte del compromiso de la Comisión de proteger a los ciudadanos de la UE y al sistema financiero de la UE del lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Valdis Dombrovskis, vicepresidente ejecutivo de An Economy That Works For People, señaló: 

"Cada nuevo escándalo de lavado de dinero es uno más de muchos y es un llamado de atención que nos indica que nuestro trabajo para cerrar los agujeros del sistema financiero no está completo. Hemos dado pasos importantes en los últimos años y las normas CLD de la UE están entre las más estrictas del mundo. 

Sin embargo, debemos aplicarlas de manera consistente y supervisarlas para asegurarnos de que realmente funcionen. Por eso, estamos avanzando con valentía para cerrarle la puerta al lavado de dinero y evitar que los delincuentes se llenen los bolsillos con dinero mal habido".

¿Qué significa esto para usted?

Significa que debe estar preparado. No solo debe estar al tanto de las normas CLD/CFT actuales y del cumplimiento normativo, sino que debe tener en cuenta las propuestas nuevas. Tiene dos años para incorporarlas, cumplirlas y estar listo para lo que viene. Fast Offshore puede ayudarlo a implementar las políticas, los procesos y otros procedimientos con el fin de garantizar el cumplimiento de las obligaciones nacionales e internacionales CLD/CFT.