Ron Mendelson, socio fundador de Fast Offshore

Por qué la industria del juego es considerada de alto riesgo por las empresas de pago

Ron Mendelson comparte ideas sobre cómo deshacerse de los riesgos que conllevan los pagos en línea.

Ron Mendelson es el director de Fast Offshore, una empresa radicada en Costa Rica que ofrece servicios de consultoría corporativa y empresarial a compañías internacionales. Tiene más de 22 años de experiencia real en licencias y pagos de juego virtual, cumplimiento de normativas, estructuras corporativas con eficiencia impositiva, licencias de fondos de cobertura tipo incubadora u otros, y servicios relacionados a Blockchain y a Criptomineda. Asesora a varios clientes internacionales acerca de sus necesidades empresariales en las Américas y Europa, entre otros.

27-10-2021
Tiempo de lectura 2:55 min
En una columna exclusiva para Yogonet, Ron Mendelson describe y analiza los riesgos detrás de los pagos en línea en el negocio del juego. Explica además cómo evitar dichos riesgos.

Si está pensando en iniciar un negocio de apuestas en línea, es posible que hayas escuchado que a esta industria se la conoce como una industria de "alto riesgo". Esto no tiene por qué ser una mala noticia, solo significa que debes trabajar con los socios adecuados. Pero antes de llegar a eso, ¿por qué el negocio del juego es de alto riesgo para las empresas de pago y cómo se pueden evitar los riesgos?

Es online

Cuando tratamos con los clientes cara a cara, podemos estar seguros de que son ellos quienes realizan la transacción. Además, ingresan un pin cuando pagan con una tarjeta, un número que solo ellos sabrían. Cualquier inquietud o sospecha se puede disipar pidiendo ver un documento de identidad con fotografía. Pero esto no es posible en línea. Todo se hace de forma remota y digital, y existen menos salvaguardias. Esto significa que es más fácil que se cometan delitos financieros como el fraude y el robo de identidad. Por esta razón, los bancos son más cautelosos con las ventas y los pagos en línea, designandolos como de alto riesgo.

Hay varias formas de resolver este problema, incluidos los procedimientos de incorporación exhaustivos, el monitoreo de transacciones e incluso la ayuda de la inteligencia artificial y otras tecnologías para ayudar a erradicar a los actores nefastos.

Hay altas tarifas de contracargo

El sector de apuestas en línea es propenso a altas tarifas de contracargo. La mayoría de los bancos y procesadores de pagos pedirán que se mantengan por debajo de cierto valor o se arriesgará a sufrir multas o incluso a la suspensión de su cuenta. Estos contracargos ocurren por varias razones. En primer lugar, pueden ser accidentales. Si el nombre de su comerciante no coincide con el nombre de su sitio, los jugadores pueden confundirse y solicitar accidentalmente un contracargo, pensando que no autorizaron el pago. Por otro lado, algunos intentarán hacerlo de forma fraudulenta. No hay mucho que se pueda hacer para evitar eso, por lo que es mejor concentrarse en el primer escenario. Además de asegurarse de que el nombre de su comerciante coincida con su sitio, asegúrese de comunicarse regularmente con los clientes y mantener abiertos varios canales para ellos. 

Industria de alto riesgo

La industria de las apuestas en línea se considera una industria de alto riesgo. A menudo es un objetivo para quienes buscan mover fondos ilícitos y tiene una reputación negativa en algunas áreas. Si bien esto puede que no sea exactamente justo, es una realidad. Por esta razón, muchos bancos y procesadores de pagos evitan aceptar clientes de juegos de azar, pero no todos. Al asegurarse de que se tiene una licencia en una jurisdicción acreditada y se cumple con el regulador, con su banco y con su procesador de pagos, se puede evitar y reducir cualquier posible problema.

Incorporación offshore

Incorporarse en una jurisdicción extraterritorial tiene muchos beneficios, pero puede dificultar la obtención de determinadas cuentas. Puede incorporar su empresa offshore y obtener una cuenta optando por un banco offshore. Por lo general, necesitará una presentación de un tercero (como Fast Offshore) para iniciar el proceso de solicitud. Luego, deberá mantener su cuenta al día, asegurándose de estar al tanto de la proporción de contracargos y otros asuntos mencionados anteriormente.

Negocio multinacional

Administrar un negocio de apuestas en línea es una operación multinacional. Estará atendiendo a clientes de todo el mundo y aceptando pagos en muchas monedas diferentes. Los bancos perciben esto como un riesgo adicional y pueden dudar en ofrecer servicios. Esto puede deberse a varios factores, incluidas algunas jurisdicciones con menor reputación que otras y variaciones en la estabilidad y fortaleza de la moneda. Para mantener su alcance global y mantener una buena relación con su banco, debe optar por un proveedor que se especialice en empresas de juego o de alto riesgo y hacer todo lo posible para mantener su cuenta en orden.

Si está buscando abrir una cuenta de comerciante, Fast Offshore puede ayudarlo. Contamos con más de 23 años de experiencia en la prestación de servicios corporativos a ambos sectores. Nuestra ayuda incluye incorporación, pagos y transacciones bancarias, estructuración, licencias y cumplimiento. Para obtener más información sobre nuestros servicios, contáctenos aquí para concertar una charla.

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