Malta fue incluida en la lista gris del FATF, ¿y ahora qué?

Malta ha sido incluida en la lista gris del Grupo de Acción Financiera (FATF, por sus siglas en inglés) —el órgano mundial intergubernamental de control del lavado de dinero y el delito financiero—. Si bien no hay un anuncio oficial todavía, la información se filtró a los medios locales poco después de la votación que tuvo lugar el 23 de junio.

El resultado de la votación en la que Estados Unidos se pronunció en contra del Estado miembro de la UE debe ser aprobado formalmente por la red más amplia de miembros del FATF. Sin embargo, es improbable que ellos se aparten de lo votado inicialmente. Unos treinta y siete países participaron en la votación, junto con la Comisión Europea y el Consejo de Cooperación para los Estados Árabes del Golfo.

La votación se basó en el proyecto de resolución, planteado y debatido a principios de mes. Para anular el proyecto y los comentarios que los evaluadores expertos hicieron en él, se requiere una votación de consenso.

Malta se convertirá en el primer país de la UE en aparecer en la lista. Otros países incluidos son Albania, Siria, Yemén, Panamá, las Islas Caimán y Zimbabue.

¿Y ahora qué?

Malta ahora debe firmar un compromiso en el que promete abordar todas las deficiencias mencionadas en el informe. También debe aceptar medidas diseñadas por expertos del FATF. Esto se denomina "supervisión optimizada. Luego, el país será eliminado de la lista de jurisdicciones confiables del FATF. Solo podrá volver a ser parte de la lista blanca una vez que aborde e implemente las medidas sugeridas por los expertos...".

El FATF tiene una lista blanca, una gris y una negra. La lista negra incluye a Irán y a Corea del Norte, que se considera que tienen las deficiencias más graves. Se insta a los países y a las compañías a no entablar vínculos con entidades de esta lista.

La lista gris incluye a países con "medidas débiles" para prevenir el lavado de dinero, el delito financiero y la financiación del terrorismo. Estos países tienen "debilidades estratégicas" en sus regímenes para combatir el lavado de dinero, pero han dado algún indicio de que desean mejorar.

La evaluación final positiva del comité de expertos Moneyval del Consejo de Europa, realizada a principios de este año, no alcanzó para reasegurarle al FATF que se había avanzado lo suficiente.

¿Qué significa esto para Malta?

Desde la irrupción de la noticia, las compañías de juego con sede en el país han tenido una serie de conversaciones de urgencia. Estas conversaciones se han dado entre ellas mismas, con entes reguladores y grupos industriales, y con organizaciones. 

Es probable que la incorporación en la lista gris genere un riesgo importante para el sector de juego electrónico del país. Malta siempre ha dependido de su sólida reputación, su membresía en la UE y su buen nivel internacional para generar negocios para el país. Cientos de marcas de juego en línea, incluso algunas de las compañías más grandes del mundo, tienen licencia en Malta. No se sabe cómo impactará esto en sus operaciones actuales.

También podría haber problemas con los bancos. Es probable que los bancos internacionales piensen dos veces el hecho de estar ubicados en un país de la lista gris, y puede que quienes tienen licencia y sede en Malta decidan buscar otras opciones. En general, se espera que la actividad bancaria sufra los efectos colaterales, ya que diversas instituciones de dinero electrónico y proveedores de servicios de pago están ubicados allí.

Por último, la baja de categoría reducirá el valor percibido de la licencia de juego de Malta y de la Agencia del Juego de Malta. Anteriormente considerada una de las más prestigiosas, es probable que se vuelva más difícil operar con una licencia de Malta.

La noticia reciente también dañará a diversos sectores, incluidos los de criptomonedas, cadenas de bloques y tecnologías emergentes, como la IA. Malta ha trabajado para mostrarse como un país líder en el sector de tecnología financiera y ha aprobado leyes para estas verticales.

El futuro

Malta deberá esforzarse por lograr su eliminación de la lista. Es probable que intente hacerlo lo antes posible, mediante la sanción de muchas leyes nuevas. El riesgo es la sobrerregulación. Esto podría dificultar aún más la posibilidad de que las compañías sigan operando o que las compañías emergentes comiencen a operar.

Es probable que algunas de las acciones de Malta incluyan aceptar la definición de la UE sobre las apuestas deportivas. Anteriormente, había vetado la definición según la cual se declara la ilegalidad de "cualquier actividad de apuesta deportiva cuyo tipo u operador no esté permitido por la ley aplicable de la jurisdicción en la que está ubicado el consumidor".

Aceptar esta definición podría traducirse en una disminución del alcance de la licencia de Malta. Eliminaría una "red segura" que les permitía a los licenciatarios de Malta ofrecer servicios de juego a clientes de todo el mundo, independientemente de si el juego es ilegal en sus países. También preocupa que las duras restricciones al juego y la sobrerregulación generen un aumento del juego en el mercado negro.

Si tiene consultas sobre su licencia de juego, su compañía de juego, o si está interesado en analizar otras posibilidades, comuníquese con Fast Offshore para recibir asesoramiento.