Conclusiones del primer foro internacional sobre el lavado de activos en la industria del juego en Nicaragua

A pesar de los esfuerzos de brindar trasparencia, subsisten amenazas y riesgos asociados con capitales derivados del crimen que, requieren ser lavados, y pueden encontrar en los casinos, como en cualquier otra actividad económica, la posibilidad de ocultar o camuflar la riqueza ilícita.

Bajo el liderazgo de la Junta Directiva del Cámara de Empresarios de la Industria de Juego y Apuestas (CEIJA), con ponencias de primer orden, oradores nacionales e internacionales presentaron el panorama de riesgo, dificultades y oportunidades de esta actividad.

Fueron escuchadas voces de empresarios de esta industria, en voz del Lic. Silvio Pardo Ojeda, autor del libro “los juegos de azar en Colombia y la Ludopatía”; este último aspecto, la ludopatía y responsabilidad social empresarial fueron expuestos por la Psicologa Organizacional y especialista en gestión empresarial, Paola Sierra.

El sabor local fue expuesto por el Lic. Jose Luis Luna, oficial de cumplimiento de un puesto de bolsa y docente en la materia.

Todos bajo la coordinación del Dr. Carlos Augusto Oviedo Arbelaéz, abogado y catedrático de universidades de primer nivel en Latam, Orador y Consultor Internacional en temas de Riesgos, PLD/FT, Gobierno Corporativo, quien aportó su experiencia de autoridad y regulador en su país. Hizo un esbozo del panorama de control en derecho comparado, habiendo traido la experiencia de Colombia, Perú, Chile, Panamá, EUA, sobre la materia.

Este Primer Foro Internacional, contó con la presencia de autoridades de la Superintendencia de Bancos y otras instituciones financieras - SIBOIF  de la Unidad de Análisis Financiero – UAF, y la Dirección Nacional de Casinos de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público. Este fue un buen escenario para que el sector de casas de juego pudieran conversar con las autoridades acerca de los retos oportunidades y dificultades frente a esta industria en Nicaragua.

Resultó igualmente importante la participación de BANCORP, banco de carácter Privado, integrado por inversionistas nicaragüenses e integrante del sistema Financiero Nicaragüense, quien al final del evento, en cabeza de su gerente general. El Lic. Luis Morales, aportara algunas reflexiones en torno al escenario de riesgo que representa para las entidades financieras hacer negocios con casas de juego, temas como el de risking, fueron objeto de análisis. En tanto a que le pareció interesante la posibilidad de participar en esta actividad de monetización y manejo financiero de las cuentas asociadas en esta actividad en tanto y cuanto acrediten ser seguras en el escenario de riesgo enfrentado sea controlado.

Hoy los empresarios de las casas de juego en Nicaragua son mas conscientes de la conveniencia y la necesidad de fortalecer sus esquemas de prevención al lavado de dinero con el propósito de mitigar el riesgo reputacional, legal, operativo y de contagio que se pueden derivar de hacer tránsito o permitir que en su operación se involucren dineros de capitales ilícitos.

Fue muy útil poder revisar los distintos actores que participan de este negocio al interior de la industria de juegos de suerte y azar tales como los empresarios, o inversionistas prestamistas que apoyan este tipo de iniciativa o que financian a los apostadores, en las condiciones de seguridad que enfrentan en el manejo de dinero en efectivo y los distintos empleados y tipo de empleos que se generan al interior de estas casas de juego. El tema de inseguridad, combate a la ilegalidad, las dificultades de acceso a la banca, el problema del manejo de efectivo, fueron preocupaciones compartidas con el auditorio, que percibe un estigma sobre la actividad y el sector económico que nos ocupa.

Frente a los apostadores se pudo establecer que existe desconfianza en estos en cuanto a que temen si las máquinas estén arregladas para no pagar los premios; también pudimos analizar frente a los jugadores algunos problemas que pueden llegar a afectarlos cuando se vuelve una adicción al juego, lo que se denomina ludopatía.

Qué importante resaltar el destino de los recursos de juegos que van hacia la salud, pensión, investigación científica, promueve el turismo la imagen del país y juntos el resto de impuestos va a financiar el gasto público, resulta la máxima importancia recordar que el Estado que se beneficia también no solamente por el aporte; si no también por la responsabilidad social empresarial, con la que atienden algunas labores de beneficencias los operadores de juego. Es ambiguo el mensaje para el Estado que permite el juego de suerte y azar pero no puede promover esta actividad de la cual devenga beneficios, en parte por la idea pecaminosa, de enfermedad o vicio que acompaña al apostador.

A lo largo del foro se pudo hacer un análisis operativo de semejanzas y coincidencias en materia de servicios de los casinos y las entidades bancarias; el canje de dinero por fichas, créditos a los apostadores, la posibilidad de utilizar las fichas en mas de un pais, fueron algunos de los aspectos de comparación entre estas dos actividades, complementarias pero que se esquivan entre si por cuenta del de risking y los prejuicios.

Se identificaron como señales de alerta el lavado de activos que un mismo jugador compre una gran cantidad de fichas que vuelva a cambiar enseguida sin haber apostado o habiendo apostado montos pequeños, haga cambio de estas en un término muy breve, lo cual muestra que su intención no era realmente la de apostar si no la de hacer la pantalla de cambio o canje de dinero por fichas para convertirlas luego en efectivo o en cheques en aquellos casos en donde puede ser devuelto el dinero en cheque.

El otro escenario de riesgo que se analizó en función de operadores ilegales que dificultan la acción de control de las autoridades u operadores que aparecen legales pero están fondeados con recursos criminales u operadores legales que mezclan dineros legales e ilegales o pago de premios ficticios para bajar la utilidad de los casinos.

Qué útil el estudio de algunas tipologías regionales detectadas por Gafisud o Gafilat en el año 2010 que sobre el tema de loterías, casinos y juegos de bingos hizo en su momento tratándose de las casas de bingo por ejemplo pudo establecerse una situación en Brasil en la cual se fueron transfiriendo fondos públicos a cuentas de casa de bingo que luego fueron camuflados a pago de premios sorteados con destino a cuentas de testaferros localizados estos en Paraísos fiscales.

Situación parecida se presenta en Perú a través de un casino y sale de máquinas traga monedas que lavado de activos simulando ingresos de actividades legítimas, dineros ilícitos que recibía y transferir luego los enviaba al extranjero ahora como supuesta ganancia de este casino.

El foro permitió comprender al marco jurídico de prevención de lavado de dinero en Nicaragua y en el Continente aplicable por los casinos y salas de juego. Resultó particularmente interesante la actualización normativa que Nicaragua realizó en abril y junio de este año para fortalecer en materia de prevención, detección y reporte de actividades relacionadas con el lavado de dinero través de actividades profesionales no financieras designadas (normativa UAF número 09 de junio de 2016). E igualmente, mediante la normativa UAF 08 de abril de 2016 que establece obligaciones, requisitos y perfiles para desempeñarse como oficial de cumplimiento.

En síntesis, este foro Internacional convocó a empresarios, autoridades y banqueros; resaltó la importancia de una alianza publico privada para fortalecer la prevención del lavado de dinero en este sector económico, en aras de preservar la transparencia de los negocios, la buena imagen de las instituciones y restablecer la confianza de distintos factores económicos que participan de esta operación resaltando los aportes sociales y económicos que genera el Estado. Se resaltó la importancia que requieren, para los casinos tener cuentas bancarias que permitan el desarrollo de su operación de manera organizada, controlada y más trasparente, labor que, a semejanza de los bancos, resulta indispensable de controlar. Y los bancos pudieron percibir que estas cuentas llegan a ser altamente rentables por el volumen y frecuencia de la operación, asi como de los servicios que demandan de las instituciones financieras.               

Nos agrada apoyar iniciativas como estas, que podemos replicar para bien de la industria y de mano de los empresarios, en cada uno de los países del continente.